10 dạng scam Crypto phổ biến người mới cần cẩn trọng

Crypto vận hành xuyên ngày đêm, không ngừng nghỉ và scam cũng vậy. Chỉ một cú click vào link giả hay một lần “approve” vội vàng cũng có thể khiến bạn mất tài sản trong vài phút. Đặc biệt, tính tới cuối năm 2025, các hình thức lừa đảo Crypto không còn kiểu thô sơ nữa đâu. Rất nhiều kẻ gian dùng AI để giả danh, dựng website/app giống thật và tạo kịch bản tinh vi để bạn tự bước vào bẫy. 

Trong bài viết này, Block24 sẽ tổng hợp các dạng scam phổ biến nhất, dấu hiệu nhận biết và bộ nguyên tắc an toàn giúp bạn phòng tránh ngay từ đầu.

10 dạng scam phổ biến nhất Crypto

Lợi nhuận cao – không rủi ro

Các nhóm mời chào như này hầu hết là scam. Dù biến thể là nhóm VIP, kèo nội bộ, đi pool, team tín hiệu hay đánh theo bot, mẫu số chung vẫn là hứa chắc chắn thắng.

• Red flag:

  • Cam kết x2 x3 trong thời gian ngắn

  • Bảo đảm rút tiền được, tỷ lệ thua thấp

  • Thúc giục nạp phí nhanh vì “sắp đóng kèo”

• Cách né:

  • Luôn nhớ nguyên tắc lợi nhuận cao đi cùng rủi ro cao, không có gì là dễ “húp” cả. Nếu có, đó chính là lừa đảo.

Nuôi niềm tin rồi dẫn vào app/sàn giả

Kịch bản thường bắt đầu bằng làm quen lịch sự, nói chuyện vài ngày đến vài tuần, rồi rủ rê bạn.

• Red flag:

  • Người lạ chủ động quan tâm quá mức, khoe lợi nhuận đều

  • Dẫn bạn vào một app/sàn ít người biết

  • Rút tiền bị chặn và yêu cầu nạp thêm thuế/phí

• Cách né:

  • Không chuyển tiền theo hướng dẫn của người quen online

  • Chỉ dùng nền tảng có uy tín và kiểm tra kĩ tên miền/app

Airdrop/Claim/Mint giả

Bạn chỉ cần connect ví, ký/approve thôi là đủ để mất tài sản. Đây là lý do nhiều người khẳng định bản thân không để lộ seed phrase mà vẫn mất tiền.

• Red flag:

  • Link claim xuất hiện trong DM, comment, group lạ hoặc trên X

  • Website giống thật nhưng URL sai 1–2 ký tự

  • Yêu cầu “Approve unlimited” hoặc ký giao dịch lạ

• Cách né:

  • Chỉ lấy link từ kênh chính thức

  • Dùng ví phụ để claim/mint

  • Tránh cấp quyền vô hạn cho contract lạ

Giả danh CSKH để xin seed phrase

Scammer mạo danh support của sàn hoặc dự án để nhắn tin. Chúng sẽ tìm cách tấn công vào tâm lý của bạn.

• Red flag:

  • Support chủ động nhắn trước

  • Xin seed phrase/private key hoặc yêu cầu verify wallet

  • Gửi link cài AnyDesk/TeamViewer/ScreenConnect

• Cách né:

  • Support thật sẽ không bao giờ xin seed phrase/private key

  • Chỉ liên hệ qua các media kênh chính thức của sàn/dự án

Phishing link

Phishing link giai đoạn 2025 không chỉ còn là email đơn giản nữa. Rất nhiều trang web giả đã được thiết kế rất sạch đẹp, copy UI hoàn chỉnh.

• Red flag:

  • URL gần giống thương hiệu (chênh 1 ký tự)

  • Form đăng nhập bất thường, yêu cầu thêm thông tin

• Cách né:

  • Truy cập bằng bookmark hoặc gõ tay

  • Không bấm link từ DM/email lạ

Deepfake/AI giả danh KOL tặng quà

Deepfake/AI face-swap đang bị lợi dụng để tăng độ tin cậy trong lừa đảo, đặc biệt ở thời kỳ AI phát triển nóng như hiện nay.

• Red flag:

  • Livestream tặng tiền/airdrop nhưng yêu cầu bạn chuyển trước

  • Video nói chuyện “khớp miệng” nhưng ánh mắt/biểu cảm kỳ lạ

• Cách né:

  • Luôn nhớ không có giveaway nào yêu cầu người trúng chuyển tiền trước cả

  • Đối chiếu kênh chính chủ hoặc các link thông báo chính thức

Browser extension độc hại

Năm 2025 ghi nhận nhiều cảnh báo về extension độc hại, có thể đánh cắp seed phrase/private key hoặc chèn form giả.

• Red flag:

  • Extension mới toanh nhưng lượt tải bất thường

  • Publisher lạ, review chung chung

• Cách né:

  • Chỉ cài từ link website chính thức của ví/tool

  • Hạn chế số extension đang dùng

Trading bot/MEV bot trên YouTube

Gần đây, SentinelOne/SentinelLABS cảnh báo chiến dịch dùng video (có dấu hiệu AI) để dụ người xem triển khai trading bot, thực chất là smart contract rút tiền. Thiệt hại ghi nhận hơn $900k.

• Red flag:

  • Video hướng dẫn kiếm thu nhập thụ động, comment khen dày đặc

  • Bảo bạn làm theo từng bước và nạp tiền vào contract

• Cách né:

  • Không deploy/chạy code trên mạng bằng ví Web3 có tiền

  • Gặp chữ free bot hoặc thu nhập thụ động thì cân nhắc kỹ

Pump & dump group

Trước đây, dạng scam này tồn tại mạnh vì đánh vào tâm lý FOMO của nhà đầu tư. Người vào lệnh sau thường là thanh khoản cho người vào trước.

• Red flag:

  • Kêu gọi vào lệnh gấp, không phân tích

  • Chỉ nói đã đặt sẵn target

• Cách né:

  • Không mua vì cảm xúc, chỉ mua khi bạn hiểu rủi ro

Lừa vòng 2 sau khi nạn nhân mất tiền

Sau khi bạn dính scam và đăng bài cầu cứu, sẽ có người inbox giúp lấy lại, yêu cầu bạn gửi phí trước.

• Red flag:

  • Hứa chắc phục hồi 100% tài sản

  • Bắt bạn trả phí trước

• Cách né:

  • Coi đó là scam vòng 2, không chuyển tiền

Bộ nguyên tắc an toàn

10 nguyên tắc phòng chống scam

• Không bao giờ chia sẻ seed phrase/private key

• Không click link trong DM kể cả tự xưng admin/support

• Bookmark các trang quan trọng như sàn, ví và chỉ truy cập từ đó

• Airdrop/mint thì dùng ví phụ, không dùng ví chính

• Không ký giao dịch lạ

• Tránh cấp unlimited approval cho contract lạ

• Hạn chế cài extension, chỉ cài từ website chính thức

• Bật 2FA cho tài khoản

• Không tin kèo chắc thắng, không tin lợi nhuận đảm bảo

Làm ngay 3 bước này nếu thấy mình bị tấn công

• Dừng tương tác với website/tài khoản đáng ngờ

• Nếu còn tài sản, hãy chuyển sang ví an toàn, ưu tiên ví mới càng sớm càng tốt

• Thu thập bằng chứng như link, địa chỉ ví, ảnh chụp và cảnh báo cộng đồng

Trong môi trường ẩn danh như Crypto, scammers sẽ luôn tìm cách “tiến hoá” để khai thác sự vội vàng và cảm xúc của bạn. Điều tốt nhất bạn có thể làm là xây cho mình một bộ nguyên tắc an toàn. Nếu bạn giữ được kỷ luật đó, phần lớn rủi ro sẽ bị loại khỏi cuộc chơi.