Cẩm nang xây dựng danh mục đầu tư: Hành trình từ $1000 tới 1 triệu USD

Thị trường tài chính có 3 yếu tố quan trọng mà bất kỳ ai cũng phải nắm rõ nếu muốn chiến thắng. Đầu tiên là quản lý vốn, tiếp theo là kiến thức giao dịch và cuối cùng là tâm lý đầu tư. Chỉ cần thiếu 1 trong 3 cái trên, rất khó để kiếm tiền bền vững. Trong nội dung dưới đây, mình sẽ chia sẻ kinh nghiệm cá nhân ở từng yếu tố một. Trước hết sẽ là cách quản lý vốn thông qua việc thiết lập danh mục đầu tư từ 1000 - 1 triệu USD nhé!

Xác định khung thời gian giao dịch 

Ngay giai đoạn đầu, anh em phải xác định mình thích đầu tư theo khung thời gian ngắn hay dài. Nếu không có nhiều thời gian theo dõi thị trường, thích dài hạn thì nên dành phần lớn nguồn vốn vào Bitcoin, Ethereum. Còn muốn trade ngắn thì nên đầu tư các altcoin tiềm năng. Theo kinh nghiệm của mình, anh em nên chọn cả 2 phong cách đầu tư, bởi mỗi cái sẽ có ưu và nhược điểm riêng. Và chúng sẽ bổ trợ lẫn nhau trong từng giai đoạn thị trường.

Ví dụ khi sóng bull run đến, việc lựa chọn altcoin sẽ giúp tài khoản của anh em tăng trưởng nhanh hơn. Trong giai đoạn từ 6 - 12 tháng tăng nóng đó, càng chọn đúng coin thì mục tiêu tài chính của anh em càng sớm đạt được. Nhưng phải lưu ý là chọn đúng coin tốt, chứ mua shitcoin lowcap, memecoin thì rất khó để về bờ. Cách chọn coin mình sẽ làm một bài hướng dẫn sau, anh em nhớ theo dõi để không bỏ lỡ bất kỳ chia sẻ nào nhé!

Khi thị trường đi vào downtrend, anh em vẫn muốn hold altcoin thì dù dự án có tốt đến đâu, việc chia 5-10 lần cũng không thể tránh khỏi. Điển hình như token BNB, dẫu cung cấp nhiều lợi ích cho holder, sàn Binance và BNB Chain hoạt động ổn định,... giá vẫn giảm hơn 70% khi thị trường điều chỉnh. Vậy nên anh em cần phải chuyển về các tài sản có tính biến động thấp hơn như Bitcoin hoặc stablecoin.

Theo quan điểm cá nhân, nếu ở đầu và giữa bullrun, sau khi lãi altcoin mình sẽ cash out 1 phần tiền. Phần còn lại mình sẽ mua Bitcoin để tích trữ dài hạn. Mục tiêu để làm sao có được nhiều Bitcoin nhất chứ không phải fiat. Còn về giai đoạn gần cuối mình sẽ ưu tiên tiền mặt hơn và đợi chu kỳ mới bắt đầu.

Phân bổ tài sản

Sau khi anh em đã hình dung được cách đầu tư trong từng giai đoạn thị trường thì chúng ta sẽ đi sâu vào phần quản lý vốn cho từng danh mục khác nhau:

Danh mục 1 triệu USD

1 triệu USD là số tiền không hề nhỏ vì thế chiến lược đầu tư của danh mục này cần phải ưu tiên sự an toàn. Phần lớn tài sản (80%) anh em nên phân bổ vào Bitcoin. Hoặc ai “chịu chơi” hơn có thể dành 1 phần đó để mua ETH hoặc BNB và tham gia Launchpool, HODLer, Megadrop của Binance. Số vốn 20% còn lại, anh em có thể đầu tư vào các altcoin midcap để mang về lợi nhuận cũng như nâng cao khả năng cảm nhịp thị trường. 

Với cách phân bổ này, anh em có thể yên tâm rằng tài sản của mình sẽ có mức độ tăng trưởng tốt mà rủi ro vẫn trong tầm kiểm soát. Trong trường hợp thích xổ số, anh em chỉ nên dùng 1-2% tài khoản để rải vào các coin lowcap và memecoin thôi. Vì khi đi vốn lớn thì dự án sẽ khó đẩy, thậm chí là rug pool luôn đấy!

Ngoài nắm giữ coin thông thường, anh em có thể mang vào các giao thức staking, restaking, lending,...để thu về nhiều lợi nhuận hơn. Hiện tại (5/2/2025), Lido - một trong các nền tảng staking lớn nhất thị trường đang có mức APY là 4% cho ETH. Tức nếu stake 100.000 USD giá trị ETH thì sau một năm anh em sẽ nhận về 4.000 USD. Con số tương đối vì APY còn thay đổi tùy vào cung cầu thị trường. Đây là mình mới lấy ví dụ khi ETH giữ nguyên giá thôi, nếu anh em unstake trùng thời điểm với bull run thì số tiền nhận lại còn tốt hơn nữa.

Danh mục 100 nghìn USD

Với mức vốn này, anh em có thể dành 70% vào BTC hoặc ETH, 30% cho bluechips - những dự án có vốn hóa lớn, doanh thu ổn định. Và mỗi khi có lãi từ bluechips, anh em nên chốt một phần và chuyển lại vào BTC.

Hoặc nếu muốn mạo hiểm hơn anh em có thể giảm tỷ trọng nắm giữ coin top xuống. Tuy nhiên, hãy nhớ rằng, Altcoin vốn hóa thấp có khả năng tăng trưởng tốt thì rủi ro nó đem lại cũng không hề nhỏ. Vậy nên cần cân nhắc lựa chọn và quản lý vốn thật chắc chắn để tránh mất sạch tiền anh em nhé!

Danh mục 10 nghìn USD

Đây là một số tiền không nhỏ nhưng cũng không quá lớn. Nếu anh em có công việc ổn định thì chỉ cần khoảng 1 - 2 năm là tích lũy đủ lượng vốn này. Vì thế, nên cân nhắc mạo hiểm hơn một chút, tất nhiên là trong mức độ cho phép. 

Ví dụ, dành 50% cho top coin, 40% cho các altcoin tiềm năng, 10% cho coin lowcap trên DEX hoặc memecoin. Tuy nhiên, anh em cần phải nhớ rằng mức phân bổ này còn tùy thuộc vào khả năng chịu đựng rủi ro của mỗi người nữa. Với những bạn thích an toàn, vẫn có thể phân bổ vốn như danh mục 1 triệu hay 100K USD nhé!

Danh mục dưới 1 nghìn USD

Anh em nên tập trung chơi mid cap - lowcap, chỉ dành tối đa 30 - 40% cho topcoin thôi. Vì với số vốn nhỏ như này việc lãi 100-200% cũng không có quá nhiều khác biệt. Anh em phải xác định sẵn là đi đường dài, tích tiểu thành đại, sau đó mới tham gia trade. Mục tiêu trước mắt anh em chỉ nên “húp” 4-5 nghìn USD là được rồi. Đừng ham lên 100K nhanh quá mà lao đầu vào các dự án lowcap “hứa hẹn đổi đời”.

Hoặc anh em có thể dành số vốn đó để cày airdrop sẽ hợp lý hơn. Hiện có rất nhiều kèo airdrop tiềm năng được block24 chia sẻ miễn phí, anh em hãy tìm hiểu thêm tại đây nhé! Trong trường hợp anh em vẫn muốn trade thì mình có một lưu ý, hạn chế giao dịch trên mạng Ethereum vì phí gas rất đắt. 

Anh em hãy tìm kiếm coin trên các sàn CEX như Binance, OKX, Bybit,... hoặc mua coin lowcap trên DEX Solana, Arbitrum, Base, BNB Chain,… Theo thống kê của Dune, gas fee của Ethereum đã có lúc cao gấp 11,7 nghìn lần mạng Fantom và hơn Solana 3800%.

Bảng tổng kết phân bổ danh mục cho từng mức vốn

Một số lưu ý

Sau khi biết được cách phân bổ danh mục, anh em cũng phải tìm hiểu thêm về cách vào hàng và chốt lời.

Chỉ nên mua và hold coin trong giai đoạn thị trường tăng trưởng

Nhiều anh em thấy giá giảm quá, thường có suy nghĩ bắt đáy kiếm được kha khá nếu giá phục hồi trở lại. Thực tế thì không như vậy, phần lớn các đồng coin đã giảm mạnh vẫn có thể tiếp tục chia 5-10 lần nữa. Đặc biệt là khi downtrend đến mà anh em vẫn miệt mài DCA thì chẳng khác gì vứt tiền qua cửa sổ cả.

Chốt lời nếu thấy thị trường có dấu hiệu tạo đỉnh

Ở phần trên chúng ta mới chỉ tập trung vào việc quản lý danh mục. Tuy nhiên, dù phân bổ tốt ra sao mà không biết chốt lời thì tất cả chỉ là “ảo ảnh giữa sa mạc”.

Lời kết

Tóm lại, cách phân bổ trên chỉ mang tính tương đối, nó còn phụ thuộc vào kinh nghiệm và khả năng chịu đựng rủi ro của mỗi người. Nếu anh em có 1 triệu USD nhưng lại thích chơi memecoin cũng chẳng sao cả, miễn là nó phù hợp với bản thân thì cứ bắt đầu thôi. Ngược lại, nếu không có số tiền quá lớn nhưng lại thích an toàn thì tập trung vào topcoin vẫn là một lựa chọn chính xác.

Vừa rồi là cẩm nang xây dựng danh mục đầu tư từ $1000 đến 1 triệu USD, nếu có bất kỳ thắc mắc nào anh em hãy để lại bình luận phía dưới để thảo luận với mình và các thành viên trong cộng đồng Block24 nhé! 

Lưu ý: Nội dung bên trên không phải là lời khuyên đầu tư. Anh em chỉ nên tham khảo và tự mình tìm hiểu kỹ trước khi quyết định xuống tiền. Hãy là nhà đầu tư có trách nhiệm với tài sản của mình, chúc các bạn thành công!