Velvet Capital là một trong những dự án tiên phong theo hướng DeFAI, kết hợp DeFi và AI. Thay vì chỉ xây dựng một giao thức DeFi riêng lẻ, Velvet định vị mình như một DeFAI Operating System, nơi AI, giao dịch, quản lý danh mục và cơ chế thực thi dựa trên intent-based execution được kết hợp trong một hệ thống thống nhất. Vậy cụ thể dự án này hoạt động như nào? Cùng Block24 tìm hiểu chi tiết trong nội dung dưới đây nhé.
Velvet Capital là gì?
Velvet Capital là một hệ sinh thái DeFAI tập trung vào giao dịch và quản lý danh mục đầu tư on-chain. Dự án không chỉ hướng tới người dùng cá nhân, mà còn nhắm tới trader chuyên nghiệp, DAO, quỹ đầu tư và các tổ chức tài chính muốn triển khai chiến lược DeFi theo cách bài bản hơn.
Điểm khác biệt cốt lõi của Velvet nằm ở việc xây dựng một stack tích hợp theo chiều dọc, bao gồm:
AI Framework đa tác nhân
Trading Terminal đa chuỗi
Hệ thống Portfolio/Vault Management không lưu ký
API & hạ tầng white-label cho tổ chức
Thay vì buộc người dùng phải hiểu chi tiết từng giao thức, Velvet cho phép họ nêu mục tiêu hoặc “ý định”, còn việc tìm đường đi tối ưu trên blockchain được hệ thống đảm nhiệm. Đây là bước chuyển quan trọng, giúp DeFi tiến gần hơn tới trải nghiệm của các nền tảng tài chính truyền thống, nhưng vẫn giữ được bản chất phi tập trung.
DeFAI là gì?
DeFAI là khái niệm mô tả việc tích hợp AI trực tiếp vào hạ tầng DeFi, thay vì chỉ dùng AI như công cụ phân tích bên ngoài. Trong mô hình này, AI không chỉ “tư vấn”, mà có thể tham gia vào toàn bộ quá trình quyết định tài chính, từ nghiên cứu đến thực thi.
Một hệ thống DeFAI hoàn chỉnh thường bao gồm:
Thu thập và xử lý dữ liệu on-chain, off-chain, social
Phân tích xu hướng, rủi ro và cơ hội
Đề xuất chiến lược phù hợp với từng người dùng
Thực thi giao dịch hoặc tái phân bổ danh mục một cách tự động
Velvet Capital áp dụng DeFAI theo hướng AI-first, trong đó AI trở thành lớp điều phối trung tâm, còn người dùng đóng vai trò đặt mục tiêu và giới hạn rủi ro.
Velvet Capital giải quyết bài toán gì?
Velvet Capital ra đời để giải quyết những điểm nghẽn lớn của DeFi hiện nay, khi hệ sinh thái ngày càng phân mảnh và khó tiếp cận. Người dùng phải làm việc với nhiều blockchain, hàng nghìn giao thức khác nhau và các thao tác kỹ thuật phức tạp như bridge, approve hay stake, khiến trải nghiệm trở nên rời rạc và kém hiệu quả.
Velvet gom toàn bộ hoạt động giao dịch, tham gia DeFi pool và quản lý danh mục về một nền tảng thống nhất, giúp người dùng tương tác on-chain đơn giản hơn. Đồng thời, dự án lấp đầy khoảng trống về công cụ cấp độ chuyên nghiệp trong DeFi, với khả năng thực thi tối ưu, theo dõi PnL và tự động hóa chiến lược, nhưng vẫn giữ trải nghiệm đủ thân thiện cho người mới.
Ở tầng sâu hơn, AI Framework Velvet Unicorn được thiết kế để xử lý tình trạng quá tải dữ liệu, kết nối các tín hiệu thị trường và biến thành insight có thể hành động. Cuối cùng, Velvet hướng tới việc tối ưu phân bổ vốn, giúp người dùng không bỏ lỡ cơ hội lợi suất và có thể tái cân bằng danh mục kịp thời trong những giai đoạn thị trường biến động mạnh.
Sản phẩm của Velvet Capital
AI Framework
Trung tâm của Velvet Capital là Velvet Unicorn (VU) – một hệ thống AI đa tác nhân được thiết kế riêng cho DeFi. Thay vì chỉ có một AI tổng quát, Velvet chia AI thành nhiều agent với vai trò khác nhau như Researcher, Analyst, Trader, CEO agent.
Điểm đáng chú ý là kiến trúc này kết hợp:
LLM-based agents cho phân tích định tính và ra quyết định
Model nhỏ chuyên biệt (non-LLM) cho các tác vụ như dự đoán thống kê, giúp giảm rủi ro
Người dùng có thể tương tác với Velvet Unicorn bằng ngôn ngữ tự nhiên để:
Hỏi về xu hướng thị trường
Phân tích một token hoặc chiến lược
Yêu cầu thực thi giao dịch hoặc tái cân bằng danh mục
Trading Terminal
Trading Terminal của Velvet cho phép người dùng trade trực tiếp từ ví, không cần gửi tài sản lên sàn tập trung. Nền tảng hiện hỗ trợ nhiều blockchain như Base, Solana, Ethereum, BNB Chain và Bitlayer.
Các tính năng chính được thiết kế xoay quanh trải nghiệm all-in-one:
Theo dõi token trending, top volume, top gainers theo từng chain
Giao dịch nhanh hoặc chi tiết tùy nhu cầu
Tích hợp on-chain analytics và biểu đồ giá
Tab Yield cho phép vào/ra hơn 30 giao thức DeFi trong một luồng thao tác
Vault Portfolio
Velvet cho phép tạo vault cá nhân hoặc public vault, có thể hiểu như quỹ đầu tư on-chain. Mỗi vault là một tập hợp smart contract non-custodial, nơi người gửi tiền giữ quyền sở hữu tài sản và có thể rút bất kỳ lúc nào bằng cách burn LP token. Hệ thống vault của Velvet đặc biệt phù hợp cho:
Trader muốn xây dựng track record công khai
DAO hoặc nhóm đầu tư quản lý tài sản cộng đồng
Người dùng cá nhân muốn quản lý danh mục dài hạn
Các tùy chọn giúp vault linh hoạt nhưng vẫn an toàn:
Whitelist người tham gia
Giới hạn tài sản và giao thức
Thiết lập phí minh bạch
Cooldown khi thay đổi phí để bảo vệ người gửi tiền
Phí trên Velvet Capital
Cơ chế phí của Velvet được chia thành hai lớp, nhằm cân bằng giữa doanh thu nền tảng và quyền tự chủ của người tạo vault.
Phí nền tảng khoảng 0.5% cho mỗi giao dịch, có thể giảm khi stake token $VELVET
Phí vault do manager thiết lập, gồm Management fee, Performance fee và Entry/Exit fee.
Thiết kế này giúp Velvet vừa tạo nguồn thu bền vững, vừa không ép buộc một mô hình phí cứng nhắc cho mọi chiến lược.
Tokenomics
Token gốc của hệ sinh thái là $VELVET, với cơ chế vote-escrow (veVELVET). Người dùng stake $VELVET để nhận veVELVET. Thời gian khóa càng dài thì quyền lợi càng lớn, nhưng số dư veVELVET giảm dần theo thời gian. veVELVET mang lại nhiều quyền lợi kinh tế và quản trị:
Chia sẻ real yield từ doanh thu nền tảng thông qua buyback
Nhận emission token
Giảm phí giao dịch
Tham gia quản trị Velvet DAO
Trong tương lai, vote phân bổ emission cho các vault
Ngoài $VELVET, hệ sinh thái còn có $VU token, đóng vai trò gas cho AI inference. Mỗi lần gọi AI:
1/3 $VU bị đốt
1/3 chuyển vào treasury cho R&D
1/3 phân phối cho veVELVET stakers dưới dạng $VELVET
Phân bổ & vesting chính
Team & Advisors (20%): 1 năm cliff, 3 năm vesting tuyến tính
Early Backers (~14.9%): 1 năm cliff, 2.5 năm vesting tuyến tính
Foundation Treasury (~18.3%): DAO quản lý cho phát triển, audit, pháp lý
Ecosystem & Community (~17.5%): grant cho builder & đối tác
Growth Fund (5%): referral và mở rộng hệ sinh thái
Liquidity Provision (5%): thanh khoản DEX & market making CEX
Airdrop & Staking (5%): bootstrap phi tập trung hóa
Binance Wallet IDO (2%), Community Round (~0.5%), Future Listings (~7%), Future Investments (~4.5%), Wallet Marketing (~0.2%)
Lịch vesting kéo dài hơn 4 năm, giúp hạn chế áp lực cung ngắn hạn và ưu tiên tăng trưởng hệ sinh thái.
Team & Backers
Team
Velvet Capital được sáng lập và dẫn dắt bởi Vasily Nikonov – Founder & CEO của dự án. Theo thông tin trên blog của Velvet, Vasily có nền tảng trải nghiệm giao thoa giữa TradFi và Web3, từng gắn với các môi trường như LongHash, BCG và có nền tảng học thuật từ INSEAD.
Backers
Velvet đã hoàn tất vòng gọi vốn 3,7 triệu USD với sự tham gia của nhiều quỹ và tổ chức trong ngành như YZi Labs, Blockchain Founders Fund, Selini Capital, FunFair Ventures, Mucker Capital, Gate Labs, Cointelegraph Accelerator, DWF Ventures cùng các nhà đầu tư chiến lược khác.
Roadmap
Trong giai đoạn đã qua, Velvet đã triển khai Trading Terminal đa chain, tích hợp AI Framework, ra mắt DAO governance và hoàn tất TGE. Lộ trình sắp tới tập trung vào:
Telegram trading bot
Advanced order types (TWAP, limit)
AI-powered “prompt-to-strategy”
Chain abstraction & omni-chain execution
Xa hơn là blockchain riêng tối ưu cho DeFAI và các lớp bảo mật nâng cao
FAQs
Velvet Capital phù hợp với ai?
Phù hợp cho cả người mới muốn tiếp cận DeFi như trader, DAO, tổ chức cần công cụ quản lý chuyên sâu.
Velvet có lưu ký tài sản không?
Không. Tất cả vault đều non-custodial, người dùng giữ toàn quyền kiểm soát tài sản.
AI trên Velvet có tự trade không?
Hiện AI hỗ trợ nghiên cứu và execution theo yêu cầu. Trong tương lai có thể quản lý danh mục tự động theo tham số người dùng.
Token $VELVET dùng để làm gì?
Quản trị DAO, staking nhận veVELVET, giảm phí, chia sẻ doanh thu và định hướng phân bổ hệ sinh thái.
Đây là nội dung được tài trợ, bài viết trên không đại diện cho sự ủng hộ trực tiếp của Block24. Bạn đọc cần DYOR kỹ trước khi đưa ra quyết định và sẵn sàng chịu trách nhiệm với các hành động của mình. Nội dung trên không được xem là lời khuyên đầu tư.
Bình luận
Chưa có bình luận